在马来西亚投资房地产还是股票比较好?

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谈到创造被动收入,“投资”是大家都熟悉的途径。在马来西亚,最热门的投资工具不外乎是房地产和股票。

但你是否有想过,到底哪一种才是最好的选择呢?

投资马来西亚房地产的优点是什么?

CH_Property vs Stocks - Which One Should You Invest - 1
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房产绝对是最稳定的长期投资!首先,买入屋子后,你可以先放租,通过租金收入减轻房贷压力。

如果你买入的是在升值潜能较高的热点区,加上交通便利且靠近市中心等利好因素,意味你可以每年调高租金,让你在扣除每月贷款后,还有可观盈余。

而且,你投资的是可以看得见、摸得到、可以出租或者自住的一间屋子,可不是如同股票市场般每日有波动,需要时刻盯着的无形资产。

除了租金收入,你还能享有房产升值带来的资本收益,众所周知,屋子价值是长期都会增长的。

根据国家产业资料中心 (NAPIC)统计,在过去近10年(2011年底至2020年9月底),马来西亚平均屋价的增幅高达78%!

投资马来西亚房地产的缺点是什么?

CH_Property vs Stocks - Which One Should You Invest - 2
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购买新的屋子的时候,如果你事前没有做好调查,你很可能会碰上无良的发展商,收了你买房的钱之后就跑路,或者用劣质的材料和施工把房子建好后就撒手不理了。

当然,你也可以选择购买二手房(subsale property),但你可能需要额外准备一笔钱来装修,把屋子打理好才能放租。

除此之外,作为屋主的你必须要定期维护屋子,一旦有任何的结构损坏,都要花钱来修理,这些都将是你的额外成本。

但长期来看,房产绝对是一项值得考虑的长期投资,适合拥有充裕资金且愿意等待回酬的长线投资者。

必须留意的是,屋子的价值会随着社区发展、人口密度和交通便利等因素升值,因此,入场前必须考虑要决定好地理位置,将社区发展、交通和是否邻近热点区等作为投资考量。

无论如何,如果想要用最“稳阵”的方式投资房地产,你的资金一般要押在屋子至少5至10年,因而不太合适寻求短期回酬的投资者

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投资马来西亚股票的优点是什么?

CH_Property vs Stocks - Which One Should You Invest - 3
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如果选择投资马来西亚股票市场,那么股价的增长和股息收入就是你的回酬来源

一般上,股价会随着公司价值增长,不过企业活动、国家经济、甚至像COVID-19等因素都会影响股价。

比如手套股就在去年疫情爆发之际成为焦点,因为疫情导致全球医疗手套供不应求,手套股当时受到热捧而纷纷暴涨,连续数月成为新闻头条。

马来西亚股票的优点是的投资门槛很低,只需要100个单位就能买入公司股价。再加上T+2的交易机制(买入股票的2天后才结账),让你享有先买后付,甚至可能2天内成功套利,让你连本钱也省下了。

投资马来西亚股票的缺点是什么?

CH_Property vs Stocks - Which One Should You Invest - 4
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你要记住,每一种投资都会有风险。在股票方面,公司的股价能够在短期暴增,也有可能在1小时内暴跌,这是投资大马股市需承担的潜在风险。

因此,投资马来西亚股票必须花时间做研究,你要在接近1000家上市公司中,筛选合适的投资对象。

如果总是靠消息入场,一旦实际情况与你设想的不同,你的资金就有可能面临亏损,甚至还会在太高的价位入场而住在“顶楼公寓”,资金被套牢。

投资股票可不像买房,只需要决定好地理位置、房屋的类型和预算就可以了。以长期股票投资来说,只要能在市场找到基本面稳健的潜力股,你有可能就有望获得可观的回酬。但这没有任何方程式参考,也不是每个人都可以轻易做到。

所以,大马股市适合能承受短期波动的风险且资金不多的投资者。但只要你能精明投资,股票市场依然能够为你创造可观的投资收入!

房地产vs股票:哪一种才是马来西亚更好的投资?

如果你对投资房产和股票优缺点还是不太清楚,别担心,我们都帮你整理好了:

优缺点分析

房地产

股票

回酬率(10年)

78%

6.3%

门槛

其他成本

回酬方式

资金灵活度

投资期限

抗通膨

买卖程序

风险

适合对象

马来西亚房地产和股票在过去10年的投资回报

房地产投资

国家产业资讯中心 (NAPIC)的数据显示,马来西亚的房价在过去近10年(2011年底至2020年9月底)平均升值了78.36% ,这可是一笔可观的回酬。

2011、2012和2013这三年正值房产的牛市,平均房价每年都有双位数增长,尤其2012年更来到这10年期间的高峰,房价按年增长13.4%。

尽管去年全球都面临疫情打击,许多行业倒闭,房价仍交出2.2%的增长。

由此可见,房地产绝对抗通膨低风险的最佳投资工具,只要你愿意花时间等待,就有庞大的升值潜能,这还不包括你的租金收入呢 !

不过,购买房地产是一项非常重大的投资决定,所以需要非常的小心谨慎。

如果事前没有做好功课,很可能会买到有一大堆的缺陷和瑕疵的劣质房子,更糟糕的还会碰上卷款潜逃、把房产项目和买家抛下不理的无良发展商。

CH_Property vs Stocks - Which One Should You Invest - 5
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股票投资

由大马股市30家市值最高的上市公司所组成的富时综合指数(KLCI),在过去10年(2011年底至2020年底)的增长只有6.3% 。

不过,这并不意味马来西亚股票市场增长不可观,因为在2012和2013年,KLCI也曾创下连续双位数的按年增长率,分别是10.34%与10.54%。

至于2011年底至2020年底的增长率比马来西亚房价来得低,是因为大马股市在2020年受到了COVID-19疫情和行动管制令(MCO)的影响,而跌至较为低迷的水平。

无论如何,如果你下定决心要投资股票,我们还是建议你多学习股票投资的学问才来入场。否则单纯听消息、不看基本面就入场大马股市,很容易会让你辛苦赚来的血汗钱血本无归。

买股票可不像买房子,就算屋子跌价,你还可以想办法租出去赚取租金收入,守到市道变好才把房子卖出去。

但如果买到一家不好的上市公司,那么你不但没有股息收入,而且资金还会一直被套牢,最终只能心痛地止损离场。

CH_Property vs Stocks - Which One Should You Invest - 6
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房地产vs股票:依据自己的风险偏好与承担能力来决定

房地产、股票和其他投资工具没有绝对的好或坏只有适合或不适合你。要投资,先要了解不同投资工具的优缺点,才能做出最明智的决定。

你也必须谨记,“过去的成绩并不代表未来的表现”。所以,一定要在事前做好功课、投资的时候合理配置资金,同时做好风险管控,这样财务自由之路就会离你不远了!

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